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Consulenza
Finanziaria

Analisi del patrimonio complessivo

Screening della situazione finanziaria generale anche presso banche terze.
Valutazione dell’efficienza e del rischio complessivo del portafoglio.

Identificazione dei bisogni

Individuazione delle esigenze e delle necessità del cliente.
Verifica della loro compatibilità con gli strumenti utilizzati.

Pianificazione degli obiettivi

Classificazione e mappatura degli obiettivi.
Definizione degli orizzonti temporali e associazione ai rispettivi segmenti di portafoglio.

Selezione degli strumenti operativi

Analisi e vaglio delle soluzioni d’investimento tattiche e strategiche più opportune rispetto agli obiettivi da raggiungere.

Personalizzazione del portafoglio

Servizi bancari dedicati.
Utilizzo di strumenti finanziari ad hoc.

Monitoraggio e controllo del rischio

Verifica sistematica dell’andamento del portafoglio tramite cono di evoluzione.
Sistema di alerting personalizzato.

Gestione della liquidità

Elaborazione di portafogli per la massimizzazione del rendimento della liquidità aziendale e personale del cliente.

Ottimizzazione fiscale

Individuazione di soluzioni fiscalmente efficienti.
Utilizzo di strumenti a basso impatto fiscale.

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Consulenza
Previdenziale

Analisi della posizione previdenziale

Rilevamento delle esigenze previdenziali e del tenore di vita richiesto.
Raccolta e analisi dei dati relativi alla posizione previdenziale presso gli enti di riferimento.
Verifica dei riscatti.

Calcolo della prestazione pubblica

Proiezione e attualizzazione  del montante contributivo a scadenza.
Applicazione dei coefficienti di conversione in rendita e stima della prestazione a scadenza.

Individuazione del Gap

Raffronto tra l’obiettivo di rendita finale e le prestazioni erogate dalla previdenza pubblica o realizzabili privatamente.
Individuazione e quantificazione dell’eventuale scarto.

Elaborazione delle soluzioni di copertura

Prospetto delle migliori soluzioni finanziarie/assicurative compatibili con le disponibilità, il tempo e le esigenze del cliente.

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Protezione
Patrimoniale

Rilevazione delle criticità

Analisi delle diverse tipologie di rischio che possono interessare il patrimonio del cliente (p.es. professionale, imprenditoriale, famigliare, legale, successorio, finanziario…).
Individuazione delle priorità.

Strategie di segregazione del patrimonio

Elaborazione di strategie personalizzate per la salvaguardia del patrimonio e del capitale umano nel tempo.

Coperture assicurative ad hoc

Piani di tutela personalizzati.
Private insurance.

Servizi fiduciari

Garanzia di riservatezza professionalmente qualificata e regolamentata per l’adempimento di impegni verso terzi.
Intestazione fiduciaria di patrimoni immobiliari e di partecipazioni societarie.
Passaggi generazionali. Rappresentanza in assemblea.

Costituzione di trust

Valutazione tecnica e fiscale preventiva delle specifiche situazioni. Protezione del patrimonio personale o aziendale attraverso la separazione e l’isolamento dal proprietario originale. Perseguimento degli scopi istitutivi (p.es. riservatezza, protezione patrimoniale, successione, tutela di minori o di soggetti diversamente abili, beneficienza o altri specifici interessi) anche oltre la vita del disponente.

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Passaggio
Generazionale

Mappatura della situazione familiare

Analisi della composizione familiare. Individuazione degli eredi legittimari.
Inquadramento dei soggetti rientranti nell’asse ereditario.

Analisi del patrimonio e delle volontà successorie

Censimento completo dell’attivo ereditario (immobili, investimenti, aziende, altri beni, passività…). Controllo dell’esistenza di donazioni pregresse.
Esame delle volontà successorie e verifica degli aventi diritto.

Esame dei rischi potenziali

Mappatura dei rischi personali (età, stato di salute…), familiari (soggetti da tutelare o inadatti, conflitti tra parenti…), professionali (riconducibili all’attività o all’azienda) e debitori (collegati a impegni o a garanzie prestate).

Elaborazione di soluzioni personalizzate

Una successione non è soltanto una questione patrimoniale ma, spesso, anche personale, familiare e sentimentale.
Non bastano le sole competenze tecniche e gli strumenti che la legge mette a disposizione ma occorrono anche sensibilità e umanità per comprendere  e dare la migliore risposta possibile alle esigenze del cliente.

Le attività dei nostri partner

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Consulenza Assicurativa

- Rilevamento delle aree di rischio personali/aziendali
- Analisi delle polizze assicurative in corso
- Predisposizione di un piano assicurativo personalizzato e adeguato
- Aggiornamento e revisione periodica dei contratti
- Education, formazione e assistenza assicurativa
- Convenzioni e agevolazioni

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Assistenza Legale e Notarile

- Diritto di famiglia
- Contrattualistica e contenzioso
- Donazioni
- Testamenti
- Atti di destinazione
- Fondi patrimoniali

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Consulenza Fiscale e Tributaria

- Ristrutturazione del layout fiscale
- Anatocismo
- Operazioni straordinarie
- Contenzioso fiscale, tributario e bancario
- Sportello antiusura

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Private Equity

- Valutazioni d'impresa
- Due diligence
- Turnaround & Restructuring
- Merger & Acquisition

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Credito

- Mutui e prestiti personali
- Surroghe
- Leasing

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Real Estate Advisory

- Perizie e valutazioni immobiliari
- Pratiche catastali
- Divisioni immobiliari
- Ricomposizioni fondiarie
- Intermediazioni immobiliari
- Compravendita e locazione

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Art Advisory

- Perizie, consulenze e valutazioni
- Gestione e valorizzazione delle opere d'arte
- Rapporti con le case d'asta
- Assicurazioni